5月30日下午，思明法院作出一審判決。法院認為，鄧某某、羅某違反法律，非法吸收存款，金融秩序，數(shù)額巨大，均已構(gòu)成非法吸收存款罪。判處鄧某某有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金5萬元；判處羅某有期徒刑1年6個月，并處罰金3萬元。
自2013年10月以來，善林（上海）金融信息服務有限公司在未經(jīng)行業(yè)主管部門批準的情況下，先后在全國各地設(shè)立多家分公司及門店，采取廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，設(shè)立“善林財富”“善林金融”等線上、線下投資理財平臺，以承諾年化利率5.5%至13%的回報為誘餌，向非法吸收資金。
鄧某某，29歲，2015年4月入職善林金融，2016年-2017年，先后擔任廈門多家分公司的負責人。鄧某某組織各分公司員工，向472名不特定吸收資金超過1.2億元，已歸還資金100余萬元。
羅某，33歲，2014年11月入職善林金融，先后擔任業(yè)務員、團隊經(jīng)理、分公司負責人。羅某組織分公司員工，向105名不特定吸收資金2300余萬元，已歸還資金23萬余元。
2018年4月，兩被告人主動向機關(guān)投案。至5月30日止，鄧某某退繳全部違法所得47萬元，而羅某僅退繳違法所得2600元。
宮女士告訴警方，她覺得這個收益還比較高，想多賺點錢來養(yǎng)老。之后，她便到善林金融的辦公地點找業(yè)務員，當場在POS機上刷了5萬元，還簽了合同。2017年8月至9月間，宮女士又先后兩次各支付20萬元購買理財產(chǎn)品。最后，宮女士不僅沒有拿到任何收益，就連45萬元的本金也拿不回來了。
人中，有不少老年人，甚至是擁有大學文化、會使用手機APP投資理財?shù)闹R。他們投資的初衷都是希望養(yǎng)老的積蓄能夠保值增值，但對公司的資質(zhì)和理財產(chǎn)品缺乏了解。
另據(jù)表示，本案屬于跨區(qū)域的非法集資刑事案件，依法應由案件主辦地的辦案機關(guān)歸集涉案財物，統(tǒng)一處置。因此扣繳在案的違法所得將移送至案件主辦地上海，并繼續(xù)追繳羅某的違法所得。
2018年4月24日，上海市通過微博發(fā)布了善林金融法人周伯云等8人被的消息。上海警方稱，自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“善林財富”“善林寶”“幸福錢莊”“廣群金融”等線上理財平臺，對外大肆銷售非財產(chǎn)品，涉案金額600億元。法人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人已被浦東新區(qū)人民檢察院。
據(jù)上海警方的調(diào)查顯示，善林金融采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結(jié)合的“線上”“線下”交易模式非法吸收存款。
代表人周某云做房地產(chǎn)起家，為達到融資目的，2013年開始，他招募了一批所謂有行業(yè)背景的人組成團隊、搭建公司，并在全國大規(guī)模鋪設(shè)門店和營業(yè)部，發(fā)售理財產(chǎn)品鑫月盈、鑫季豐、鑫年豐等理財產(chǎn)品。
跟e租寶案類似，善林金融在線下門店銷售的產(chǎn)品實際上是虛構(gòu)的債權(quán)類理財產(chǎn)品，其對外向投資者許以年化收益5%至18%不等的高額利息，承諾到期返本付息，騙取投資人資金。
據(jù)公司高管高某強交代，善林金融最初推廣的方式是通過業(yè)務員在商場超市里面發(fā)宣、電話推銷、接頭擺攤和保險等其他公司業(yè)務員介紹客源、網(wǎng)絡(luò)上做推廣等方式拉客戶。普通業(yè)務員的年薪能達到10萬以上，還有高額的傭金收入。
而事實上，從上海幾個門店擴張到全國1千多店，善林金融僅僅用了不到2年的時間。至2015年2月公司開設(shè)線上理財平臺前，善林在全國的實體門店規(guī)模一直都在瘋狂鋪張，最高峰時善林金融在全國29個省、直轄市設(shè)立了1120家分公司和門店，總員工超過3萬人�！熬�下門店吸收資金速度快，我們對理財產(chǎn)品最高的承諾18%的年化收益，一般要求5萬起購”，周某云交代。
2015年2月起，周某云又將盤子部分轉(zhuǎn)到了線上，先后設(shè)立“善林財富”、“善林寶”、“幸福錢莊”(后更名為“億寶貸”)、“廣群金融”四家線上投資理財平臺，同樣以承諾還本和支付高額利息為餌，通過上述互聯(lián)網(wǎng)平臺銷售虛構(gòu)的理財產(chǎn)品，騙取投資人資金。
jiqinggushi
上海警方稱，善林金融通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產(chǎn)品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使公司看起來“家大業(yè)大”，他們更是不惜花費重金包裝宣傳，騙取投資者的信任。
經(jīng)上海警方查實，善林金融對外的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。警方認定，善林金融是典型的龐氏，涉嫌非法吸收存款。
本文為澎湃號作者或機構(gòu)在澎湃新聞上傳并發(fā)布，僅代表該作者或機構(gòu)觀點，不代表澎湃新聞的觀點或立場，澎湃新聞僅提供信息發(fā)布平臺。申請澎湃號請用電腦訪問。